Financial Planning
Im Laufe eines Lebens kann man, wenn alles gut geht, einiges an Vermögenswerten sammeln. Manches davon benötigt man für die Zeit, für die man nicht mehr erwerbstätig sein will oder sein kann. Daraus ergibt sich die elementare Notwendigkeit, langfristig zu planen.
Dies gilt insbesondere, wenn während des Erwerbslebens laufende Belastungen in Kauf genommen werden, um sein Altersauskommen zu sichern. Dies gilt zum Beispiel für Immobilienfinanzierungen und Beiträge zu Lebensversicherungen oder Sparplänen.
Es ist gar nicht so einfach, für sich persönlich zu rechnen, worauf das Ganze hinausläuft und welche Dispositionen man für die Zukunft treffen sollte. Es hinterlässt kein gutes Gefühl, auf punktuelle Beratung von Banken, Versicherungsvermittlern oder Finanzanlageberatern angewiesen zu sein, deren natürliches Interesse im Verkauf der von ihnen angebotenen Produkte liegt.
Wir bieten Ihnen die unabhängige Beratung eines Financial Planning an. Wir analysieren Ihre finanzielle Situation hinsichtlich Ihres Vermögens, Ihrer finanziellen Verpflichtungen unter Berücksichtigung der steuerlichen Belastungen. Wir diskutieren mit Ihnen das Ergebnis der Analyse in einem Strategiegespräch und fixieren schriftlich die Ziele. In regelmäßigen Abständen und natürlich bei Bedarf halten wir nach, was aus Ihren Dispositionen geworden ist.
Financial Planning bei PNHR ist eine unabhängige honorarpflichtige Beratung; wir vermitteln Ihnen keine Produkte, an denen wir zusätzlich verdienen.
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